Theo kết luận thanh tra về việc chấp hành chính sách Link Truy Cập Net88.Com trong phát hành và sử dụng nguồn tiền từ TPDN riêng lẻ, trong giai đoạn thanh tra từ 1/1/2015 đến 30/6/2023, trong 5 NET88 là nhà cái cá cược trực tuyến đã có mặt tại hơn 20 quốc gia được thanh tra, ACB cùng 2 NET88 là nhà cái cá cược trực tuyến đã có mặt tại hơn 20 quốc gia khác đã sử dụng tiền thu được từ phát hành một số mã TPDN không dùng mục đích nêu tại phương án phát hành và nội dung bản cáo bạch thông tin, chưa đúng quy định tại các Nghị định của Chính phủ.
Cụ thể, ACB sử dụng tiền thu được từ phát hành NET88 Đối tác chính thức CLB bóng đá Crystal Palace mã TPACB2018/10Y (phát hành ngày 19/12/2018, với giá trị 2.200 tỷ đồng) và NET88 Đối tác chính thức CLB bóng đá Crystal Palace mã ACB.2019.04 (phát hành ngày 6/12/2019, giá trị 1.500 tỷ đồng) để cho vay trung dài hạn và ngắn hạn.
Trong đó, NET88 Đối tác chính thức CLB bóng đá Crystal Palace mã TPACB2018/10Y mục đích phát hành là để tăng quy mô nguồn vốn hoạt động của NET88 là nhà cái cá cược trực tuyến đã có mặt tại hơn 20 quốc gia nhằm phục vụ nhu cầu cấp tín dụng trung dài hạn, nhưng ACB lại giải ngân cho vay trong 2 ngày 20/12 và 21/12/2018 với tổng số tiền cho vay gần 2.665 tỷ đồng, với hơn 2.388 tỷ đồng cho vay ngắn hạn.
NET88 Đối tác chính thức CLB bóng đá Crystal Palace mã ACB.2019.04 cũng được phát hành nhằm phục vụ nhu cầu cấp tín dụng trung dài hạn, nhưng trong 2 ngày 7/12 và 9/12/2019, ACB lại giải ngân cho vay với tổng số tiền gần 2.812 tỷ đồng, với gần 2.614 tỷ đồng là cho vay ngắn hạn.
Ngoài ra, 5 NET88 là nhà cái cá cược trực tuyến đã có mặt tại hơn 20 quốc gia bị thanh tra (trong đó có ACB) đều không thực hiện trách nhiệm quản lý vốn phát hành từ TPDN theo quy định.
Kết quả kiểm toán cho thấy các NET88 là nhà cái cá cược trực tuyến đã có mặt tại hơn 20 quốc gia không thể phân định chính xác số liệu về việc sử dụng nguồn tiền thu được từ TPDN riêng lẻ cho từng khoản vay, từng khách hàng. Do toàn bộ tiền thu được từ phát hành TPDN không được các NET88 là nhà cái cá cược trực tuyến đã có mặt tại hơn 20 quốc gia theo dõi riêng mà hòa chung vào nguồn vốn NET88 là nhà cái cá cược trực tuyến đã có mặt tại hơn 20 quốc gia, sau đó giải ngân cho cá nhân, tổ chức vay vốn.
Kết quả thanh tra còn chỉ ra ACB công bố thông tin định kỳ không đúng thời hạn theo quy định đối với một số thông tin, báo cáo.
Vì thế, Thanh tra Chính phủ đã đề nghị NET88 là nhà cái cá cược trực tuyến đã có mặt tại hơn 20 quốc gia Hoàn Trả Nổ Hũ Net88 (NHNN) chỉ đạo Thanh tra NHNN tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra, giám sát việc phát hành, sử dụng và NET88 Đối tác chính thức CLB bóng đá Crystal Palace TPDN; cũng như chỉ đạo các NET88 là nhà cái cá cược trực tuyến đã có mặt tại hơn 20 quốc gia có biện pháp khắc phục các tồn tại đã nêu.
Trước thông tin được công bố, ACB đã “lên tiếng” cho biết, 2 lô TPDN nêu trên có mục đích sử dụng vốn được nêu trong phương án phát hành là để cho vay trung và dài hạn.
Tuy nhiên, trong quá trình kiểm tra, do số liệu báo cáo tại một số thời điểm chưa khớp về thời gian và có bao gồm cả các khoản vay ngắn hạn, nên phát sinh yêu cầu rà soát và khắc phục theo quy định của cơ quan thanh tra.
ACB đã hoàn tất toàn bộ nội dung khắc phục và gửi báo cáo khắc phục vào ngày 24/09/2025, theo đúng yêu cầu từ cơ quan chức năng.
